涉嫌非法集资1395亿元！红岭创投周世平18人被移送检察院

侦查机关认定，犯罪嫌疑人周世平等人通过线上线下方式向社会不特定公众非法集资。募捐总人数51.68万，非法募资1395亿元，造成11.96万募捐人损失本金163.88亿元

文/财经记者张迎新

编辑/袁漫

曾被业内人士称为“网贷教父”的周世平，在上市公司宣布被采取刑事强制措施后，后续情况备受业内关注。

4月14日，深圳市人民检察院发布《关于周世平、胡玉芳、向旭等18人涉嫌集资诈骗、非法吸收公共存款案件诉讼权利义务通知书》。通知》）指出，周世平、胡玉芳、向旭等18名犯罪嫌疑人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款。近日，深圳市公安局福田分局已将案件移送检察院审查起诉。

根据《通知》，侦查机关认定，犯罪嫌疑人周世平与胡玉芳、向旭等人于2009年3月至2021年9月期间使用“红岭创投”和“投资宝”。网贷平台和“红岭资本线下理财”项目，通过公开宣传，以保本付息、高收益为诱饵，向社会不特定公众进行线上线下非法集资，集资参与人累计5< @1.68万，非法集资1395亿元，造成11.96万集资参与者本金损失1.63.88亿。

以上资金去哪了？ 《通知》显示，所吸收资金用于偿还本息、收购上市公司、买卖证券期货、股权投资、对外借款等。周世平将部分资金用于购买房产和偿还个人债务。

公开资料显示，周世平（自称“老周”）是P2P平台红岭创投创始人兼董事长。红岭创投成立于2009年3月，是中国P2P行业的先行者之一，而周世平以大胆真诚的作风，吸引了众多业内粉丝，有业内人士称其为“网络教父”贷款”。

周世平的另一身份为深南金科股份有限公司（以下简称“深南股份”，股票代码002417.SZ）的控股股东、实际控制人。 4月15日，深南股份也发布公告称，周世平于2021年5月辞去董事长、法定代表人等相关职务后，将不再担任公司任何职务。上述事项均为控股股东、实际控制人个人。本案与公司无关，对公司日常生产经营没有重大影响。

目前，这些与周世平有关联的公司面临诸多困境：可能陷入赎回困境，或面临退市风险……

深南净利润同比下降79%7.84%

八个月前（2021 年 7 月 22 日晚），深南股份发布公告，让平常的工作日不再平静。

“接到控股股东、实际控制人周世平家属的通知，周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施，目前我们无法得知具体情况。此案正在调查中。”深南股份在公告中表示。

当时，深南股份内部人士告诉《财经》，2021年1月，周世平已被福田公安采取刑事强制措施。同时，该事项不会对深南股份的日常生产经营产生重大影响。

提到周世平采取刑事强制措施的原因，不少P2P行业人士指出，可能与网贷业务退出有关。一位接近地方监管的人士曾向《财经》记者透露，部分网贷平台在宣布退出时并未做好充分准备，有的在后续赎回工作过程中陷入危机，无法取出资金或处理。资产被赎回。本案中，大量投资者报案并提供平台涉嫌犯罪的相关线索，警方必须采取相关措施。

此后，一系列警方报告揭开了谜底。

2021年9月25日，深圳市公安局福田分局发布《关于“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”的通知》，称“红岭创投”网贷平台“投”、“投宝”网贷平台、“红领资本”线下理财项目涉嫌非法集资犯罪，涉案犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

当日，红岭创投平台主体红岭创投电子商务有限公司在其官网发布公告称，“接到警方通报后，我司与相关人员已被公安机关正式立案调查，有关部门将积极配合警方调查。”

深圳市福田警方于2021年11月24日发布案件通报称，经检察院批准，警方对74名犯罪嫌疑人周世平提起公诉74人。因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪名被捕。

警方称，已在江苏、广东、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封一批房产，并冻结关联公司股权、银行账户和关联上市公司股份公司。同时，在警方的催促下，公司多名股东、高管和员工已将违法所得退还，多名相关借款人已偿还贷款本息。

“这种情况下，深南股份难免会受到影响。”一位业内人士告诉《财经》记者。

深南股份4月14日发布的业绩报告显示，2021年公司营业总收入1.6亿元，同比减少78.03%；上市公司股东净利润亏损1.174亿元，同比下降797.84%。深南股份表示，公司营业总收入同比下降主要受原业务团队离职、疫情等因素影响，不同程度影响合同项目实施进度和项目拓展进度，而公司的业务发展成果并没有达到预期。

同日，深南股份发布《关于公司股票交易可能实施退市风险的第三次公告》。预计2021年经审计净利润为负数，营业收入低于亿元，股票交易可能被发布退市风险警示。 4月15日，深南股份开盘涨停，收于4.05元/股。

赎回进度不及预期

其实，红岭创投和周世平之所以受到业界关注，主要是一些业内人士认为，老周领衔红岭创投。开启了网络借贷时代。数据或可佐证：截至2022年4月15日，红岭创投官网显示，平台运营已超过13年18天，累计成功贷款金额超过4528亿元，超过超过 274 万个贷方，以及交易总数。达到 1234 万笔交易。

“大标准”模式一直是红岭创投的标签。 2014年3月，红岭创投发布首个1亿元“大招”融资，随后“大招”突破亿元。在“大标准”模式下，红岭创投的交易规模大幅提升，远远落后于其他P2P平台。

但就像硬币的两面一样，“大标”模式的风险正在逐渐显现。

2014年8月，周世平首次披露广州4家纸业公司坏账1亿元。随后在2015年2月，红岭创投再次被曝出森海花园7000万元的坏账； 2017年3月，港股辉山乳业暴跌，有消息称P2P平台红岭创投10亿股权被牵连。回复称，“不持有辉山股份，但有5000万元的债权合作。”

一方面，面对巨额坏账，红岭创投的压力急剧增加；另一方面，2016年8月集资诈骗受害者能追回本金吗，原银监会等多部委联合印发了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，要求“在单一平台上，个人贷款余额应当不超过20万元，企业不超过100万元。” .

显然，根据监管要求，红岭创投的“大出价”模式亟待调整，向小规模去中心化转型。对此，周世平曾在2016年9月表示，线上产品将分批更换。自2017年3月28日起，所有超过线上平台配额的大单将停止发放新标签。

但是，“扭转局面”并非易事。 2017年7月，周世平宣布红岭创投将在2020年12月31日前清算现有产品，不再从事网贷业务，过渡期约三年。

2019年3月，周世平发表了一篇题为《虽然是清算，但不是说再见！》的文章。 ”的帖子。清算初步方案分三步清理存量规模：2019年平台网上存量规模减少50亿元，平台网上存量规模减少80亿元2020年集资诈骗受害者能追回本金吗，2021年12月底前清理平台线上库存规模。

2019年4月，红岭创投公布清算赎回安排：贷方将在三年内支付全部贷款，第一年（2019年）支付20%；第二年（2020年）缴纳35%；第三年（2021年）支付45%。当时红岭创投要支付的总金额为1.84.3亿元。

红岭创投的赎回工作继续进行，但实际赎回效果并不理想。官网显示，2021年9月18日，红岭创投支付了第五十八笔款项。本次支付后，共支付27.4亿元，剩余待支付金额约156.77亿元。

对比红岭创投2019年提出的赎回方案，《财经》记者显示，目前的赎回比例仅为14.67%，而原定2021年的赎回比例将达到45%，已经不可能了。

“无论是初入网贷行业，还是选择早早退出，老周始终精准预测行业趋势。他有先见之明，但苦于“历史包袱”太重，而且是近几年叠加的。受经济下行压力加大、‘逃债’频发等多重因素影响，大额资产消化并不容易。”某网贷平台负责人在接受《财经》记者采访时表示。

但也有业内人士认为，老周没有跟上节奏。他从一开始就做“大标准”，风控做得不好，坏账也很多，准确的说，他是一开始就掉进了“坑”。 “从生意上看，老周不懂信用，红岭创投这些年做的生意很正常，不然以后有158亿，‘大标’银行也在做。” “为什么？为什么没有发生这种情况？情况？”一位接近监管的网贷行业研究员说。